Principles of Risk Management and Insurance

📘 اصول و رویه‌ها: مدیریت ریسک با در نظر گرفتن مصرف‌کننده

کتاب Principles of Risk Management and Insurance اثر ردجا، به بررسی عمیق مفاهیم کلیدی حوزه ریسک می‌پردازد. با بهره‌گیری از محتوای غنی و به‌روز در زمینه مفاهیم پایه ریسک و بیمه، و همچنین مباحث مقدماتی و پیشرفته در مدیریت ریسک سنتی و سازمانی (Enterprise Risk Management)، این متن برای طیف وسیعی از رشته‌های حوزه کسب‌وکار کاربرد دارد.

🌍 نسخه چهاردهم این کتاب به‌طور کامل بازبینی و به‌روزرسانی شده و موضوعات جهانی همچون بلایای طبیعی و تروریسم، و نیز مسائل داخلی مانند قانون «Affordable Care Act» و اصلاحات حوزه سلامت را پوشش می‌دهد.

🛡 تمایز این کتاب در تأکید اصلی آن بر مصرف‌کنندگان بیمه است؛ به‌طوری که اصول پایه مدیریت ریسک و بیمه را با ملاحظات مصرف‌کننده در هم می‌آمیزد و به دانشجویان کمک می‌کند تا مفاهیم اساسی را در برنامه‌های شخصی مدیریت ریسک و بیمه خود به‌کار گیرند.

فهرست مطالب

1. ریسک و شیوه‌های مدیریت آن

2. بیمه و ریسک

3. مقدمه‌ای بر مدیریت ریسک

4. مدیریت ریسک سازمانی

5. انواع شرکت‌های بیمه و سیستم‌های بازاریابی

6. عملیات شرکت‌های بیمه

7. عملیات مالی شرکت‌های بیمه

8. مقررات دولتی بیمه

9. اصول حقوقی بنیادین

10. تحلیل قراردادهای بیمه

11. بیمه عمر

12. مفاد قراردادی بیمه عمر

13. خرید بیمه عمر

14. مستمری‌ها و حساب‌های بازنشستگی فردی

15. پوشش‌های بیمه درمان فردی

16. مزایای کارکنان: بیمه عمر و درمان گروهی

17. مزایای کارکنان: طرح‌های بازنشستگی

18. بیمه اجتماعی

19. ریسک مسئولیت

20. بیمه خودرو

21. بیمه خودرو (ادامه)

22. بیمه صاحبان خانه، بخش I

23. بیمه صاحبان خانه، بخش II

24. سایر پوشش‌های بیمه اموال و مسئولیت

25. بیمه اموال تجاری

26. بیمه مسئولیت تجاری

27. بیمه جرائم و ضمانت‌نامه‌ها

ضمیمه A: بیمه‌نامه شخصی خودرو

ضمیمه B: بیمه‌نامه صاحبان خانه نوع 3 (فرم ویژه)

درباره نویسندگان:

William H. Rabel  

استاد بیمه و خدمات مالی در دانشگاه آلاباما با سابقه تدریس و مدیریت آموزشی در مؤسسات معتبر بین‌المللی و سازمان ملل؛ دارای دکترای اقتصاد کاربردی با گرایش ریسک و بیمه از دانشگاه پنسیلوانیا.  

George E. Rejda  

استاد بازنشسته مالی در دانشگاه نبراسکا-لینکلن و نویسنده کتاب پرفروش Principles of Risk Management and Insurance؛ متخصص در بیمه اجتماعی، مدیریت ریسک، برنامه‌های بازنشستگی و مزایای کارکنان.  

Michael J. McNamara  

استاد ممتاز بیمه در دانشگاه ایالتی واشینگتن با دکترای مالی؛ عضو و رئیس سابق انجمن‌های علمی حوزه ریسک و بیمه و نویسنده مقالات متعدد در مجلات تخصصی این حوزه.  

Principles and practices: Managing risk withconsumer considerations

Redja’s Principles of RiskManagement and Insurance provides an in-depth examination of majorrisk themes. Using rich and up-to-date content on the basic concepts of riskand insurance, and introductory and advanced topics in traditional andenterprise risk management, the text is relevant to a wide number ofdisciplines in the business realm. Fully updated and revised, the 14thEdition covers global topics ranging from natural disasters andterrorism, to domestic issues like the ever-evolving Affordable CareAct and healthcare reform. Principles sets itselfapart by placing primary emphasis on insurance consumers and blends basic riskmanagement and insurance principles with consumer considerations, allowingstudents to apply basic concepts to their own personal risk management andinsurance programs.

Table of Contents

Chapter 1: Risk and Its Treatment

Chapter 2: Insurance and Risk

Chapter 3: Introduction to Risk Management

Chapter 4: Enterprise Risk Management

Chapter 5: Types of Insurers and Marketing Systems

Chapter 6: Insurance Company Operations

Chapter 7: Financial Operations of Insurers

Chapter 8: Government Regulation of Insurance

Chapter 9: Fundamental Legal Principles

Chapter 10: Analysis of Insurance Contracts

Chapter 11: Life Insurance

Chapter 12: Life Insurance Contractual Provisions

Chapter 13: Buying Life Insurance

Chapter 14: Annuities and Individual Retirement Accounts

Chapter 15: Individual Health Insurance Coverages

Chapter 16: Employee Benefits: Group Life and Health Insurance

Chapter 17: Employee Benefits: Retirement Plans

Chapter 18: Social Insurance

Chapter 19: The Liability Risk

Chapter 20: Auto Insurance

Chapter 21: Auto Insurance (Continued)

Chapter 22: Homeowners Insurance, Section I

Chapter 23: Homeowners Insurance, Section II

Chapter 24: Other Property and Liability Insurance Coverages

Chapter 25: Commercial Property Insurance

Chapter 26: Commercial Liability Insurance

Chapter 27: Crime Insurance and Surety Bonds

Appendix A: Personal Auto Policy

Appendix B: Homeowners 3 (Special Form)

About the Author

Holds professional designations CPCU, ARM, and CLU; has served on educational committees, the board of Oregon Mutual, and collaborated with the U.S. Department of Homeland Security on anti-terrorism technology evaluations.  

William H. Rabel  

Professor of Insurance & Financial Services at the University of Alabama with extensive teaching and leadership roles in global institutions and the UN; holds a Ph.D. in Applied Economics, specializing in risk and insurance, from the University of Pennsylvania.  

George E. Rejda  

Emeritus Professor of Finance at the University of Nebraska–Lincoln and author of the widely used textbook *Principles of Risk Management and Insurance*; expert in social insurance, risk management, retirement plans, and employee benefits.  

Michael J. McNamara  

Distinguished Professor of Insurance at Washington State University with a Ph.D. in Finance; former president of professional risk and insurance associations and author of numerous scholarly articles in the field.